Банк России рекомендует пристальней следить за отдельными операциями физлиц

ПРОКУРАТУРА РАЗЪЯСНЯЕТ

Банк России рекомендует пристальней следить за отдельными операциями физлиц.

Бывают случаи, когда недобросовестные участники хозяйственной деятельности используют, к примеру, электронные средства платежа подставных физлиц. Целями таких действий могут быть легализация преступных доходов, ведение незаконного бизнеса и пр. В связи с этим ЦБ РФ призывает банки обращать повышенное внимание на некоторые операции физлиц.

Рекомендуют как можно скорее выявлять счета и электронные средства платежа, которые используют для онлайн-расчетов между физлицами, если есть минимум 2 признака из следующих:

- необычно много контрагентов, например более 10 в день и 50 в месяц;

- необычно много операций по зачислению или списанию безналичных денег (например, более 30 в день);

- значительные суммы зачислений или списаний, в частности более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;

- совпадение сведений об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), которое применяют разные физлица для удаленных переводов.

Эти операции советуют проверять на наличие подозрений, что их проводят для легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Если подозрения есть, лучше отказаться выполнять такие операции.

Документ: Методические рекомендации Банка России от 06.09.2021 N 16-МР