Банк России рекомендует пристальней следить за отдельными операциями физических лиц

Бывают случаи, когда недобросовестные участники хозяйственной деятельности используют электронные средства платежа подставных физических лиц. Цели таких действий могут быть разнообразными: от легализации преступных доходов до ведения незаконного бизнеса. В связи с этим Центральный Банк РФ призывает коммерческие банки обращать повышенное внимание на некоторые банковские операции.

Согласно Методическим рекомендациям Банка России от 06.09.2021 № 16-МР, необходимо как можно скорее выявлять счета и электронные средства платежа, которые используют для онлайн-расчетов между физлицами, если есть минимум два признака из нижеперечисленных:

-       необычно много контрагентов (более 10 в день и 50 в месяц);

-       необычно много операций по зачислению или списанию безналичных денег (более 30 в день);

-       значительные суммы зачислений или списаний, в частности более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц;

-       совпадение сведений об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), которое применяют разные физлица для удаленных переводов.

Данные операции могут свидетельствовать о том, что их проводят для легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

Помощник городского прокурора А.М. Герц